top of page
Zoeken
  • Foto van schrijverWWHISPER

HUISZOEKING BIJ 5 GROOTBANKEN IN 108 MILJARD DOLLAR FRAUDE ONDERZOEK

Op 28 maart 2023, is het Franse Financiële Parket ( PNF ) en de Duitse Welle, in in het kader van een zeer omvangrijk fraude onderzoek in Parijs binnen gevallen bij 5 grootbanken. Het gaat om Societe Generale, BNP Paribas, HSBC, Natixis en BNP's Exane die verdacht worden van zware belastingsfraude en witwaspraktijken die Frankrijk en Duitsland, 108 miljard dollar ofwel 100 miljard euro aan belastingsinkomsten zouden hebben gekost. Het strafonderzoek werd reeds geopend in december 2021. De inval is maanden lang voorbereid.


De huiszoekingen werden uitgevoerd door 16 onderzoeksrechters en meer dan 150 onderzoeksagenten. Zes aanklagers uit Keulen waren reeds betrokken bij het uitvoeren van de invallen in verband met de belastingontduikingspraktijken die aan het licht kwamen na het onderzoek 'CumEx-dossiers' uit 2018 van Correctiv, een Duits onderzoeksjournaal.


Voorts houden de onderzoeken verband met de "cum/cum"-praktijk, een controversiële techniek van sommige banken waarbij vermogende klanten de belasting op hun dividenden kunnen ontwijken.

Bij de toepassing van deze techniek dragen aandeelhouders voor een korte periode hun aandelen over aan investeerders in het buitenland om dividendbelasting te vermijden. De beleggers houden de aandelen vervolgens aan tijdens de periode waarin de dividenden worden uitgekeerd en worden ofwel niet belast, ofwel krijgen zij de belastingen terugbetaald. Vervolgens verkopen zij de effecten terug aan de oorspronkelijke eigenaar en wordt het uitgespaarde bedrag tussen de partijen verdeeld.

Dit is een zeer gesofisticeerde vorm van belastingsontwijking die net als belastingsontduiking strafbaar is.

De term 'CumEx' is afgeleid van Latijnse woorden die 'met' en 'zonder' betekenen en daarmee verwijzen naar de verdwijnende dividenden die met dergelijke praktijken gepaard gaan.


Soortgelijke onderzoeken zijn aan de gang in andere Europese landen, waaronder Duitsland, waar de rechtbank in december 2022 belastingadvocaat Hanno Berger tot acht jaar gevangenisstraf veroordeelde voor het organiseren van een van de grootste naoorlogse fraudes van het land door middel van een regeling cum/cum dividendarbitrage. Het is de zwaarste straf tot nu toe in een reeks processen waarin ook Britse bankiers zijn veroordeeld.


De melding van de huiszoekingen heeft de financiële markten zenuwachtig gemaakt. De aandelenkoersen van BNP Paribas en Société Générale zijn volatiel beginnen zweven en sloten 0,34% respectievelijk 1,07% lager. Sinds het failissement van Silicon Valley Bank en Signature Bank in de USA, de instorting van Sillicon Valley Bank in de UK dat op de valreep door HSBC overgenomen werd voor een symbolische pond en de noodredding van Credit Suisse door UBS heerst er grote nervositeit in de banksector.

De wereldwijde banksector is nog steeds aan het wankelen na de snelle ineenstorting van verschillende grote banken en bijna-faillissementen die alleen door noodfusies zijn gered.


Op woensdag 15 maart 2023 werden de Franse banken BNP Paribas en Société Générale op de beurs gekraakt. Terwijl de eerste met 10,92% daalde, kelderde de tweede met 12,97%.

Ook andere Europese banken kregen het zwaar te verduren. Dit was het geval voor Banco Sabadell (11,19%), ING (9,50%), Commerzbank (9,90%), Deutsche Bank (8,65%) en Unicredit (7,14%).

De huidige huiszoekingen bij BNP Parisbas en Société Générale zouden wel eens de strop rond de nek van beide banken kunnen leggen.


José Manuel Campa, voorzitter van de Europese Bankautoriteit (EBA), heeft gewaarschuwd dat de sector zeer kwetsbaar blijft voor verdere ontwrichting. Peter Schiff, CEO van Euro Pacific Asset Management, vergelijkt de besmetting met de financiële crisis van 2008 en verwacht dat deze erger zal zijn dan de Grote Recessie. In reactie hierop zijn beleggers massaal in Bitcoin (BTC) beginnen beleggen waardoor de marktkapitalisatie is gestegen tot voorbij reuzen als Visa (NYSE: V) en JPMorgan Chase.


De fraude op grote schaal door grootbanken is niet nieuw maar een historisch kwaad dat echter zeer lang onder de radar is gebleven. Het leek wel of banken onschendbaar waren en alles mochten. Het ziet er naar uit dat er sinds enige tijd dan toch een opkuis bezig is. Drie maanden geleden heeft de grootste bank van Denemarken, Danske bank, een boete van 2 miljard euro betaald nadat zij schuldig pleitte op de beschuldiging van fraude.








168 weergaven0 opmerkingen

Kommentarer


bottom of page